Derecho De Criptomonedas Y Blockchain Para Startups, Inversionistas y Mineros – Guía De Un Abogado De Criptomonedas En Florida

by Florida Crypto Attorney Carolina Nunez, Esq.

Cryptocurrencies such as Bitcoin, Ether, Litecoin and stablecoins are traded on online exchanges, used for payments, and leveraged in decentralized finance (DeFi) platforms.

Con la aparición de nuevas tecnologías, surgen interrogantes legales complejos y un alto grado de incertidumbre. Los gobiernos aún se encuentran perfeccionando el marco regulatorio aplicable a los activos digitales, y el estatus legal de ciertos tokens sigue sin estar claramente definido. Los inversionistas y emprendedores deben desenvolverse dentro de una combinación de normas estatales, federales e internacionales relacionadas con valores, commodities, impuestos y regímenes de protección al consumidor.

Incluso las autoridades fiscales tratan la moneda virtual de manera distinta: la Internal Revenue Service (IRS) ha dejado claro que los bitcoins y otras monedas virtuales deben ser tratados como propiedad, no como moneda, lo que significa que se aplican principios fiscales generales.

Por Qué Es Importante Contratar a Un Abogado Especializado En Criptomonedas

Los activos digitales difuminan las líneas entre moneda, propiedad y valores. La Comisión de Bolsa y Valores (Securities and Exchange Commission), la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (Commodity Futures Trading Commission - CFTC) y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network - FinCEN) emiten regularmente nuevas directrices, y el incumplimiento en registrar una oferta o cumplir con las normas antifraude puede conllevar sanciones significativas.

El IRS (Servicio de Impuestos Internos) trata las criptomonedas como propiedad para fines fiscales y ha aplicado agresivamente los requisitos de declaración.

Las normas contra el lavado de dinero (AML) y las obligaciones de conocimiento del cliente (KYC) se aplican a los intercambios y empresas de servicios monetarios, y cada estado tiene su propio régimen de licencias para transmisores de dinero.

Según la guía interpretativa de FinCEN, los usuarios que obtienen moneda virtual convertible para comprar bienes o servicios no son Negocios de Servicios Monetarios (Money Service Businesses - MSBs), pero los administradores e intercambiadores se consideran transmisores de dinero sujetos a requisitos de registro, informes y mantenimiento de registros.

Sin asesoramiento legal estratégico, los fundadores bien intencionados pueden violar la ley inadvertidamente.

En el otro lado de la moneda están aquellos que han sido perjudicados por actores fraudulentos o negligentes. Los esquemas Ponzi de criptomonedas, la manipulación del mercado, los hackeos de intercambio de SIM y las fallas de plataformas han costado a los inversores y consumidores miles de millones.

En su Informe de Fraude de Criptomonedas de 2023, el FBI reportó que las pérdidas relacionadas con el fraude de criptomonedas totalizaron más de $5.6 mil millones en 2023 - un aumento del 45% respecto a 2022 - y que el número de quejas alcanzó 69,000. Las estafas de inversión representaron $3.9 mil millones de estas pérdidas, ilustrando cómo los criminales explotan los activos digitales para atraer a las víctimas.

Pasos Legales Que Debe Seguir Un Negocio De Criptomonedas O Blockchain

Las empresas de criptomonedas y blockchain necesitan una estructura legal sólida.

• Formación de Entidades y Gobernanza: Formar corporaciones o LLC para proyectos de blockchain, NFT o DeFi. Redactar estatutos, acuerdos operativos y marcos de contratos inteligentes que se alineen con la ley federal y estatal.

  
  

• Ofertas de Tokens y Fondos: Estructurar ICOs, STOs, DAOs y fondos de inversión en criptomonedas bajo las exenciones de Regulación D, Regulación S o Regulación A+.

  
  

• Acuerdos de NFT y Propiedad Intelectual: Crear contratos de licencia de NFT, términos de usuario, políticas de privacidad y protecciones de propiedad intelectual para artistas, desarrolladores y marcas.

  
  

• Transacciones Comerciales: Negociar contratos de servicios y proveedores para equipos de minería, procesadores de pago y comercio basado en criptomonedas.

  
  

• Planificación Fiscal y Regulatoria: Coordinar la estructura de la entidad y las transacciones para optimizar el tratamiento fiscal de los activos digitales mientras se mantiene el cumplimiento con las directrices del IRS y FinCEN.

How Cómo Los Fundadores Pueden Protegerse

1. Adopte protecciones legales temprano.

• Obtenga contratos revisados profesionalmente, asegure cesiones de propiedad intelectual, tenga Términos de Servicio sólidos e implemente políticas de privacidad que coincidan con sus datos reales.

• En sus contratos, cada contribuyente, humano o de IA, debe estar cubierto por un lenguaje claro de cesión.

2. Tenga un acuerdo operativo sólido y estatutos.

• Definir claramente la equidad del fundador, los derechos de voto y las responsabilidades para prevenir conflictos futuros.

Aquellos que no están familiarizados con el desarrollo están ansiosos por ganar dinero rápido con aplicaciones sin código. Incluso sin una violación de seguridad, las startups de SaaS y aplicaciones enfrentan una seria exposición legal si toman atajos. Para los equipos, eso significa que hacer cumplir los permisos, las copias de seguridad y los registros de auditoría no es opcional - es cumplimiento.

Cómo Pueden Protegerse Los Fundadores Mediante Una Estructuración Legal Adecuada

Las empresas de activos digitales requieren una estructuración legal cuidadosa. Proporcionamos:

Formación y gobernanza de la entidad: Establecimiento de entidades corporativas para proyectos de blockchain, mercados de NFT o empresas de criptominería, incluidos estatutos, acuerdos operativos y marcos de contratos inteligentes.

Ofertas de Tokens y Fondos: Estructurar y documentar ICOs, STOs, lanzamientos de DAO y fondos de inversión criptográfica.

Acuerdos de Propiedad Intelectual:  Redacción de contratos de desarrollo y licencia, términos de usuario y políticas de privacidad.

Transacciones Comerciales: Negociación de acuerdos de servicio y proveedores para hardware de minería, procesamiento de pagos y tokenización de la cadena de suministro.

The Importance of Hiring the Right Attorney

Construir un SaaS u otra startup tecnológica es más que codificar — se trata de establecer una base legalmente sólida. Al asegurar su entidad, proteger su propiedad intelectual, cumplir con las normas de privacidad y prepararse para los inversionistas, posicionará su empresa para el crecimiento y evitará errores costosos.

Si usted es un fundador en Florida que busca lanzar o escalar su negocio de SaaS, The Law Offices of Carolina Nunez, P.A. puede ayudarle con la formación de entidades, protección de propiedad intelectual, contratos y cumplimiento. 

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